営業活動（医療保険と外貨建て保険の追加）
皆さんこんにちは、サカキです！
令和5年6月第4週目の営業活動を報告します。
この日は損害保険、生命保険ともに既契約があるお客様から、
①奥様の医療保険
②ご主人様の外貨建終身保険
を追加でご契約いただきました。
昨年ご主人様からの依頼で、奥様の医療保険の見直しをご検討いただいていた案件でした。
･･･さかのぼること約2週間前。ご主人様とはお久しぶりにリアルで面談しました。
予め作成しておいた「保険管理表」で現在ご加入されている保険や保障内容の全体像をざっと確認した後、具体的な「①奥様の医療保険」の保障内容を詰めていきました。
ご主人様の周囲のお知り合いで、がんや脳梗塞など長期で療養が必要な病気にかかられる方が増え、ご自身はもとより、奥様が加入している保険もそれらに対応できるよう見直しをしたいとのご要望でした。
奥様の医療保険のプランがひと通り決まった後、「②ご主人様の外貨建終身保険」の情報を提供させていただきました。
足元では外貨建終身保険は昨年と比べても積立利率や基準利率が高く、過去にご病気を経験されたご主人様にとって死亡保障が大きく取れることは魅力であり、即決していただきました。
営業担当者である私からすると、「保険管理表」で弊社で加入していただいている保険と他の保険会社や代理店から加入されている保険の保障額や保険料の合計がすぐにイメージできたことも比較的スムーズに加入を決めていただいた要因だと思います。
せっかくの機会だったので、今回のお申込み手続き後に“なぜ「保険管理表」の更新をこまめにご依頼いただけるのか”をお客様に聞いてみました。
すると、こんな答えが返ってきました。
営業担当者とお客様。立場が違えばやはり少し違ったご意見をお持ちであることに気づくことができました。日々勉強、ですね。
「視覚的に分かりやすい。個々に加入している保険が一覧表示されているので、“これ何の保険だった？”と担当者に確認しやすいから。」
なるほど～、そもそもどこでどれだけの保険に加入しているか自体、普段から意識していない人も多い、ってことね。
サカキくん、お疲れ様！
今回の活用のポイント をまとめてみたよ！
①保険・保障の全体像の指差し確認！
･･･追加契約がいただきやすい場づくりができたこと。
②タイムリーな保険の提案
･･･“今が旬”の保険で、相手に魅力が伝わりやすかったこと。
③ニーズの把握ができていたこと
･･･以前にご病気をされ、保険の大切さをご理解されていたこと。
＝死亡保障へのニーズが顕在化していた。
